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投信価格リターンについて
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投信価格リターンについて

投資信託リターン(収益)には、分配金と基準価額(基準価格とも言います)の値上がりがあります。投資信託の分配金とは、投資信託が投資している債券や株式から得られた収益を定期的に投資家に還元するものです。投資信託を解約あるいは買い取り請求(売却)した場合や投資信託が償還された場合に、購入時よりも基準価額が上がっていれば、その差額がリターンとなります。

投資信託ではいったいどれくらいのリターンが期待できるのでしょう。一般的に株式やREIT(不動産投資信託)などは債権に比べて高いリターンが期待できますので、株式を多く組み入れている投資信託では大きなリターンが期待できます。しかしながら、予想に反して株価が値下がりすれば、株式を多く組み入れている投資信託の基準価額も下がり大きな損をする可能性も高くなります。

このように予想に反して投資信託の基準価額が変動する可能性のことをリスクと言います。投資信託が値下がりする場合以外にも、期待以上のリターンを得られる可能性が高い場合にもリスクが高いと言います。投資では小さなリスクで大きなリターンを期待できる商品はなく投資信託でも同じことが言えます。

投資信託協会ではリスクとリターンの大小により投資信託を分類したRR分類という指標を発表しています。このRR分類では投資信託を、基準価額が安定している安定重視型(ローリスクローリターン)から基準価額の変動が極めて激しい積極値上がり益追求型(ハイリスクハイリターン)まで5段階に分類しており、投資信託のリスク・リターンの大小を知る際の参考になります。



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